下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
最近在备考基金从业人员资格考试的同学经常把基金认购和基金申购混淆。基金认购是什么?基金申购是什么?两者有什么区别?该怎么区分?还不清楚的考生注意了,接下来帮考网为大家解答!
1.基金认购
(1)概念
在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。
(2)相关公式
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
例题:某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认 购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额为:
净认购金额=30000/(1+1.8%)= 29 469.55 (元)
认购费用=30 000 - 29 469.55 = 530.45 (元)
认购份额=(29469.55+5)/1= 29 474.55 (份)
2.基金申购
(1)概念
投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
(2)相关公式
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
例题:某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费和可得到的申购份额为:
净申购金额=10000/(1+1.5%)=9 852.22 (元)
申购手续费=10 000-9 852.22 = 147.78 (元)
申购份额=(9 852.22)/1.025=9611.92(份)
3.区别
(1)认购费一般低于申购费, 在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。
(2)认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认。
(3)认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T + 2日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。
总的来说认购是在基金募集期间购买基金,申购是在基金已经成立以后购买基金。考生们一定认真区分,不要把它们的概念和公式记混淆了。想了解更多信息,敬请关注帮考网!
QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金相比有哪些异同?:QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金相比有哪些异同?经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。一、QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点。QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同。投资者可通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行QDII基金的申购与赎回。(三)QDII基金申购和赎回的原则与程序。
开放式基金办理申购和赎回的期限是多久?:开放式基金办理申购和赎回的期限是多久?随时向投资者出售基金单位或者股份。并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式,1.封闭期及基金开放申购和赎回。可以在基金合同和招募说明书规定的期限内(最长不超过3个月)不办理赎回。开放式基金将进入日常申购、赎回期,基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务,2.基金认购与基金申购的区别。在基金募集期内认购基金份额。
分级基金份额的认购特点是什么?:在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。场外募集基础份额不进行拆分,场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。分级基金份额认购的特点:①投资者以母基金代码进行认购,场外募集基础份额不进行拆分;场内募集基础份额自动分拆成子份额。
2020-05-29
2020-05-29
2020-05-29
2020-05-29
2020-05-29
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料