您好！关于您提出的关于资产敏感型缺口与负债敏感型缺口的问题，这里我会尽量详细准确地为您解答。

首先，我们需要理解什么是资产敏感型缺口和负债敏感型缺口：

- 资产敏感型缺口：指的是银行的贷款和其他生息资产的利率重置时间短于其存款和其他负债的利率重置时间。当市场利率下降时，资产收益会减少，导致净利息收入下降。

- 负债敏感型缺口：与资产敏感型缺口相反，指的是银行的存款和其他负债的利率重置时间短于其贷款和其他生息资产的利率重置时间。当市场利率上升时，负债成本增加，导致利息支出增加，从而净利息收入下降。

现在，针对您的疑问：

确实，在负债敏感型缺口的情况下，如果市场利率上升，从直观上看，似乎是利息支出会大于收入。但实际上，这里的“净利息收入下降”是指银行的净利息收益率（NIM，Net Interest Margin，即净利息收入除以平均生息资产）下降，原因如下：

1. 虽然利率上升导致负债成本增加，但资产端（如贷款）的利率可能不会立即调整，或者调整幅度小于负债端，因此，整体的净利息收益率会受到压缩。

2. 在负债敏感型缺口的情况下，即使贷款利率随着市场利率上升而上升，但由于银行的贷款通常有一定的期限和重置周期，这种上升并不能立即反映在收入上，而负债成本的上升则是即时的。

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**资产敏感型缺口与负债敏感型缺口的区别：**

- 资产敏感型缺口：在市场利率下降时，资产收益减少速度快于负债成本减少，导致净利息收入下降。
- 负债敏感型缺口：在市场利率上升时，负债成本增加速度快于资产收益增加，导致净利息收益率下降。

**总结：**

希望以上的解释能够帮助您理解资产敏感型缺口和负债敏感型缺口的概念，以及市场利率变动对银行净利息收入的不同影响。如您还有任何疑问，欢迎继续提问，我会耐心为您解答。