2024年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。【单选题】

A.财务安全

B.财务自由

C.财富增值

D.财富保障

正确答案:B

答案解析:选项B：财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作；选项A：财务安全是指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机；选项C：财富增值主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；选项D：财富保障主要指针对人身、财产保障等的保险计划。

2、对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，也能提供综合全面合适的建议。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，不可能提供综合全面合适的建议。

3、客户关系的基础是（ ）。【单选题】

A.利益

B.信任

C.忠诚

D.双赢

正确答案:B

答案解析:建立信任关系必须赢得客户的信赖，只有赢得客户的信赖，客户才会接受理财服务。没有好感、信任，再多的方法都很难打动客户，客户也不愿接受理财师的服务。

4、以下属于财务目标内容的有（ ）。【多选题】

A.个人兴趣爱好

B.保险规划

C.现金规划

D.职业生涯发展

E.投资规划

正确答案:B、C、E

答案解析:理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标（投资规划、保险规划、现金规划等），也包括客户的时间目标（短期目标、中期目标和长期目标）。选项A：法人兴趣爱好属于客户信息中的定性信息；选项D：职业生涯发展属于客户信息中的定性信息。

5、理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的（    ）。【多选题】

A.收益性

B.流动性

C.可行性

D.风险性

E.合理性

正确答案:C、E

答案解析:理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性（选项CE正确）。