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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行风险管理的有“三道防线”,属于“第二道防线”的部门有( )。【多选题】
A.营业部
B.审计稽核部
C.风险管理部门
D.合规部门
E.人力资源部
正确答案:C、D
答案解析:巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用,指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线(选项CD正确)。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。
2、在风险偏好设置与实施过程中,需要注意的是()。【多选题】
A.将风险偏好与战略规划有机结合
B.充分了解所有风险
C.持续地监测与报告
D.充分考虑利益相关者的期望
E.向业务条线和分支机构传导
正确答案:A、C、D、E
答案解析:在风险偏好设置与实施过程中,需要注意以下几点;(1)充分考虑利益相关者的期望(选项D正确);(2)将风险偏好与战略规划有机结合(选项A正确);(3)向业务条线和分支机构传导(选项E正确);(4)持续地监测与报告(选项C正确)。选项B:充分了解所有风险属于风险识别。
3、商业银行的风险管理流程主要包括四个环节,其中()是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础。【单选题】
A.风险监测/报告
B.风险计量/评估
C.风险识别/分析
D.风险控制/缓释
正确答案:B
答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤:(1)风险识别/分析(2)风险计量/评估(3)风险监测/报告(4)风险控制/缓释。风险计量/评估是落实全面风险管理、经济资本配置和资本监管的重要基础(选项B正确)。
4、( )是商业银行最高风险管理/决策机构,( )承担商业银行风险管理的最终责任。【单选题】
A.股东大会,董事会
B.股东大会,监事会
C.董事会,高级管理层
D.董事会,董事会
正确答案:D
答案解析:董事会是商业银行最高风险管理/决策机构,董事会承担商业银行风险管理的最终责任(选项D正确)。
5、随着金融市场的日新月异,越来越多的大型商业银行也通过不断加强风险管理信息系统建设,提高精细化管理水平。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:随着金融市场的日新月异,越来越多的中小型商业银行也通过不断加强风险管理信息系统建设,提高精细化管理水平。
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2020-05-15
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