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2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、政府机构参与证券投资的目的主要是()。【多选题】
A.投资获利
B.调剂资金余缺
C.进行宏观调控
D.投机套利
正确答案:B、C
答案解析:选项BC正确:政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺(B项正确)和进行宏观调控(C项正确)。各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
2、基金管理人进行基金的募集,必须向中国基金业协会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括:募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:B
答案解析:基金管理人进行基金的募集,必须根据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括:募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。
3、普通股票股东行使资产收益权没有限制条件,但行使剩余资产分配权有一定的先决条件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件。第一,法律上的限制。第二,其他方面的限制。如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。
4、商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制,核心资本充足率不低于(),最近()年连续盈利。【单选题】
A.5%;2
B.10%;1
C.4%;3
D.6%;5
正确答案:C
答案解析:选项C正确:商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制,核心资本充足率不低于4%,最近3年连续盈利。
5、下列属于多层次资本市场意义的是()。【多选题】
A.有利于创新宏观调控机制,提高直接融资比重,防范和化解经济金融风险
B.有利于调动民间资本的积极性,将储蓄转化为投资,提升服务实体经济的能力
C.有利于提高我国经济金融的国际竞争力
D.有利于促进产业整合,缓解产能过剩
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:多层次资本市场的意义包括:(1)有利于调动民间资本的积极性,将储蓄转化为投资,提升服务实体经济的能力;(B正确)(2)有利于创新宏观调控机制,提高直接融资比重,防范和化解经济金融风险; (A正确)(3)有利于促进科技创新,促进新兴产业发展和经济转型; (4)有利于促进产业整合,缓解产能过剩;(D正确) (5)有利于满足日益增长的社会财富管理需求,改善民生,促进社会和谐; (6)有利于提高我国经济金融的国际竞争力。(C正确)
6、通过制定计划、政策对证券市场进行行政性干预的是()。【单选题】
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.市场手段
正确答案:C
答案解析:选项C正确:通过制定计划、政策对证券市场进行行政性干预的是行政手段。法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现。经济手段通过运用利率政策、公开市场业务等经济手段,对证券市场进行干预。
7、基金投资管理,是指基金管理人按照基金合同的约定,在规定的投资范围内,按照既定的投资策略,实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用,其他活动都围绕和服务这一核心活动。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:基金投资管理,是指基金管理人按照基金合同的约定,在规定的投资范围内,按照既定的投资策略,实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用,其他活动都围绕和服务这一核心活动。
8、在其他条件不变的前提下,市场利率水平越高,股票价格()。【单选题】
A.不变
B.越低
C.不确定
D.越高
正确答案:B
答案解析:选项B正确:股价与市场利率的变动方向相反。首先,大部分公司都负有负债,利率越高,利息负担越重,公司净利润和可供派发的股息相应减少;其次,利率提高会导致资金流入其他收益固定的金融工具,对股票的需求减少;最后,利率提高,一部分投资者要负担较高的利息才能借到资金进行证券投资。所以市场利率提高,股票价格会下降。
9、地方政府债券简称“地方债券",是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况,以承担还本付息责任为前提,向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足,或者地方兴建大型项目。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:地方政府债券简称“地方债券",也称为地方公债或地方债,是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况,以承担还本付息责任为前提,向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足,或者地方兴建大型项目。
10、配股的对象是()。【单选题】
A.原有股东
B.金融机构
C.政府
D.社会公众
正确答案:A
答案解析:选项A正确:配股是面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权。现实中,由于配股价通常低于市场价格,配股上市可能导致股价下跌。
证券基金基础知识有哪些?:证券基金基础知识有哪些?证券基金基础知识主要有:股权投资基金行业自律、股权投资基金管理、基金估值与会计核算、基金的投资交易与清算、投资风险管理与控制等。
证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?:证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?证券从业资格考试考试科目只有两科,分别为:金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。一般从业资格考试合格后,成绩长期有效。一经注册,可以从事一般证券业务。一般从业资格成绩合格后,可以报考专业资格和管理资质考试。
证券从业资格考试怎么报名?:证券从业资格考试怎么报名?证券从业资格考试采取网上报名的方式,在规定时间内登录中国证券业协会网站注册账号报名,填写个人信息、选报考试科目及考试城市,然后再缴费。可通过在线支付或邮局汇款。
2020-05-29
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