2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中央银行的主要职能可概括为（）。【多选题】

A.发行的银行

B.银行的银行

C.货币的银行

D.政府的银行

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行” 、"政府的银行"。

2、宏观经济对股票价格影响的特点是（）。【多选题】

A.波及范围广 

B.干扰程度深

C.作用机制复杂 

D.导致股价波动幅度较大

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广（A正确）、干扰程度深（B正确）、作用机制复杂（C正确）并可能导致股价波动幅度大（D正确）。

3、某企业发行期限为5年的可转换债券，每张债券面值为10万元，发行价为10.5万元，共发行100张，年利率为10%，到期还本付息，2年后可转换为普通股。第三年末该债券一次全部转换为普通股200万股，其转换价格为（）。【单选题】

A.2

B.5

C.6.5

D.6.6

正确答案:B

答案解析:选项B正确：转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。转换价格=可转换债券面值/转换比例=（100×10）÷200=5。

4、金融机构可以吸收存款和发行债券，两者的异同点有（）。【多选题】

A.都是金融机构获得资金来源的方式

B.存款的主动性在存款户，金融机构不能完全控制

C.发行债券是金融机构的主动负债

D.对金融机构来说，发行债券比吸收存款有更大的主动权和灵活性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源（A正确），构成了它的负债。存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款（B正确），而不能完全控制存款，是被动负债，而发行债券则是金融机构的主动负债（C正确），金融机构有更大的主动权和灵活性（D正确）。

5、投服中心主要职责是持股行权、纠纷调解、诉讼与支持诉讼、投资者教育等。具体包括（）。【多选题】

A.面向投资者开展公益性宣传和教育

B.公益性持有证券等品种，以股东身份或证券持有人身份行权

C.受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务

D.中国投资者网站的建设、管理和运行维护

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：投服中心主要职责是持股行权、纠纷调解、诉讼与支持诉讼、投资者教育等。具体包括：（1）面向投资者开展公益性宣传和教育；（2）公益性持有证券等品种，以股东身份或证券持有人身份行权；（3）受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务；（4）为投资者提供公益性诉讼支持及其相关工作；（5）中国投资者网站的建设、管理和运行维护；（6）调查、监测投资者意愿和诉求，开展战略研究与规划；（7）代表投资者，向政府机构、监管部门反映诉求；（8）中国证监会委托的其他业务。

6、下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（）。【多选题】

A.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 

B.企业年金基金财产可投资债券回购 

C.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 

D.企业年金基金财产限于境内投资

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD符合题意：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。

7、货币政策对宏观经济调控的作用，突出地表现在（）。【多选题】

A.通过调节货币供应量保持社会总供给与总需求的平衡

B.通过控制利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定

C.调节国民收入中消费与储蓄的比例

D.引导储蓄向投资转化，实现资源合理配置

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：货币政策是关于货币供应和货币流通组织管理的基本方针和基本准则，它起到宏观经济调控的作用，其调控作用突出表现在以下几个方面：(1)通过调控货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡；（A项正确）(2)通过调控利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定；（B项正确）(3)调节国民收入中消费与储蓄的比例；（C项正确）(4)引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置。（D项正确）

8、声誉风险的来源主要有（）方面。【多选题】

A.战略规划或调整、股权结构变动、内部组织结构调整或核心人员变动

B.司法性事件及监管调查、处罚

C.客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为

D.新闻媒体的失实报道或网络不实言论

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：声誉风险的来源主要有以下几方面：(1) 战略规划或调整、股权结构变动、内部组织结构调整或核心人员变动；(2) 业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介；(3) 内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件；(4) 司法性事件及监管调查、处罚；(5) 新闻媒体的不实报道或网络不实言论；(6) 股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；(7) 客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；(8) 工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为；(9) 他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为；(10) 其他可能引发公司声誉风险的重要因素。

9、债券收入的表现形式有（）。【多选题】

A.资本损益

B.本金收入

C.利息收入

D.再投资收入

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：在实际经济活动中，债券收益可以表现为3种形式：（1）利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息 或者到期一次取得利息；（C正确）（2）资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入；（A正确）（3）再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。（D正确）

10、一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是（）。【单选题】

A.一板市场

B.二板市场

C.三板市场

D.四板市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是一板市场，或称主板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所；二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板；三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构；四板市场即区域性股权交易市场（也称“区域股权市场”），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。